(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Unum bietet breit diversifizierte Mitarbeiter-, Lebens- und Unfallversicherungen in den USA, Großbritannien und Polen und beschäftigt 10.684 Mitarbeiter.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der Buchwert wirkt günstig, insgesamt signalisiert die Bewertung jedoch ein faires Niveau; das erwartete Forward-KGV liegt deutlich unter dem Trailing-KGV.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die operative Marge beträgt 11,4 Prozent und die Eigenkapitalrendite 6,4 Prozent, während der Gewinn zuletzt um 16,2 Prozent sank.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 11.12 Mrd. USD, 2024: 10.96 Mrd. USD, 2023: 9.65 Mrd. USD, 2022: 8.74 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (17.3%); das Eigenkapital stieg von 8,74 Mrd. USD 2022 auf 11,12 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv, zuletzt 0,56 Mrd. USD; der freie Cashflow sank gegenüber den Vorjahren.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende von 2,02 USD je Aktie wächst, wurde sechs Jahre gezahlt und ist mit einer Ausschüttungsquote unter 30 Prozent konservativ.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Steigender Umsatz, niedrige Beta und positive Cashflows stehen einem jüngsten Gewinnrückgang von 16,2 Prozent und sinkendem freien Cashflow gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 8.5 vs. Trailing 21.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.2% (14 Analysten, Range 4.21–4.32) | Umsatzwachstum erwartet: 2.6% | Revisionstendenz aufwärts (+3/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 9.44 (8.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 9, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 102.15. Aufwärtsrevisionen, Kaufkonsens und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für erwartete Gewinnsteigerungen.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10