Banc of California, Inc. (US05990K1060) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • KRITISCH: Nettoverlust (Nettomarge = -3.2%)
  • KRITISCH: Negatives ROE (ROE = -0.7%)
  • HINWEIS: Dividende trotz negativem TTM-EPS (Payout-Ratio aus Fiskaljahres-EPS — TTM-EPS negativ)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Banc of California ist eine etablierte US-Regionalbank mit diversifizierten Einlagen-, Treasury-Management- und Immobilienkreditangeboten.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis gilt als günstig, die Gesamtbewertung jedoch nur als fair.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 1/10) — Der aktuelle Nettoverlust, negative Nettomarge und negative Eigenkapitalrendite belegen derzeit unzureichende Profitabilität trotz verbesserter Vorjahreszahlen.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.54 Mrd. USD, 2024: 3.50 Mrd. USD, 2023: 3.39 Mrd. USD, 2022: 3.95 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.2%), allerdings entwickelte sich das Eigenkapital über vier Jahre gemischt.

  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Mittelzufluss erreichte 2025 0.23 Mrd. USD.

  6. Dividende (Score 5/10) — Dividende gezahlt (34.9% Ausschüttungsquote auf Basis Fiskaljahres-EPS) — TTM-EPS aktuell negativ, Dividende aus Vorjahresgewinn. Die Ausschüttungsquote ist moderat (30–50%), doch das aktuelle negative TTM-EPS macht die Dividendenfinanzierung weniger belastbar.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Aufwärtsrevisionen, erwartetes Gewinnwachstum und Kaufkonsens stehen aktuellem Verlust, negativer Eigenkapitalrendite und stark schwankender Ertragsentwicklung gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: -57.7% (8 Analysten, Range 0.77–0.88) | Umsatzwachstum erwartet: -2.5% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.13 (58.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 8, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 22.27. Aufwärts gerichtete Revisionen, ein klarer Kaufkonsens und erwartetes EPS-Wachstum von 58.9% stützen einen positiven Ausblick.

Tratabu-Gesamtscore: 4/10