Banc of California, Inc. (US05990K1060) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • KRITISCH: Nettoverlust (Nettomarge = -3.2%)
  • KRITISCH: Negatives ROE (ROE = -0.7%)
  • HINWEIS: Dividende trotz negativem TTM-EPS (Payout-Ratio aus Fiskaljahres-EPS — TTM-EPS negativ)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — US-Regionalbank mit Einlagen-, Treasury-Management- und Immobilienkreditgeschäft verfügt über ein klar abgegrenztes Geschäftsmodell.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Die Aktie notiert mit einem KBV von 0,99 unter dem Buchwert, während die Gesamtbewertung als fair gilt.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 1/10) — Trotz zuletzt verbessertem Gewinnwachstum weist das Unternehmen aktuell eine negative Nettomarge von 3,2% und ein negatives ROE auf.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.54 Mrd. USD, 2024: 3.50 Mrd. USD, 2023: 3.39 Mrd. USD, 2022: 3.95 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote gut (10.2%) stützt die finanzielle Stabilität, obwohl sich das Eigenkapital über vier Jahre gemischt entwickelte.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv, zuletzt 0,23 Mrd. USD, belegt eine robuste Innenfinanzierung.

  6. Dividende (Score 6/10) — Dividende gezahlt (34.9% Ausschüttungsquote auf Basis Fiskaljahres-EPS) — TTM-EPS aktuell negativ, Dividende aus Vorjahresgewinn. Die moderate Ausschüttungsquote von 34,9% und sechs Jahre Dividendenzahlungen sind positiv, jedoch ist das TTM-EPS negativ.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Steigende Umsatz- und Gewinnraten sowie ein Kursziel von 22,27 USD bieten Chancen, doch Nettoverlust und negatives ROE begrenzen das Potenzial.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: -57.7% (8 Analysten, Range 0.77–0.88) | Umsatzwachstum erwartet: -2.5% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 2.13 (58.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 8, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 22.27. Aufwärtsrevisionen und ein klarer Kauf-Konsens sprechen für positive Erwartungen, während das laufende EPS-Wachstum von minus 57,7% belastet.

Tratabu-Gesamtscore: 4/10