(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Bank of America ist ein globaler Finanzdienstleister mit vielfältigen Angeboten und einer bedeutenden Marktpräsenz in den USA.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 1.49 deutet auf eine moderate Bewertung hin, gestützt durch die solide Nettomarge und den Umsatzanstieg.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 36% und das starke Umsatzwachstum von 8.1% pro Quartal zeigen eine hohe Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 303.24 Mrd. USD, 2024: 295.56 Mrd. USD, 2023: 291.65 Mrd. USD, 2022: 273.20 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 8.9% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow ist gemischt, wobei in zwei Jahren ein negativer Wert vorliegt, was Bedenken hinsichtlich der Liquidität hervorruft.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.7%. Die konservative Ausschüttungsquote von 27.7% und die nachhaltige Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der allgemeinen wirtschaftlichen Erholung und dem Wachstum im Finanzsektor, jedoch sind die negativen Cashflows ein Risiko.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 13 vs. Trailing 14.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 20.0% (23 Analysten, Range 1.74–1.94) | Umsatzwachstum erwartet: 5.2% | Revisionstendenz aufwärts (+3/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.05 (12.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 22, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 63.7. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 63.70 USD, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 6.4/10