(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 0.0%)
• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 0.0%)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — BILL Holdings Inc. ist ein führender Anbieter von Finanzplattformen für kleine und mittelständische Unternehmen in den USA mit einem wachsenden Umsatz und einer soliden Verschuldung.

2. Bewertung (Score 3/10) — Die Bewertung erscheint überhöht aufgrund des niedrigen KGV und der geringen Nettomarge, was die Aktie teuer erscheinen lässt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 2/10) — Die extrem niedrige operative Marge und das negative Ergebnis deuten auf eine schwache Profitabilität hin, was ein Warnsignal ist.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.91 Mrd. USD, 2024: 4.13 Mrd. USD, 2023: 4.09 Mrd. USD, 2022: 4.04 Mrd. USD. Ein geringer Verschuldungsgrad von 45% deutet auf eine solide Bilanz mit einer guten Liquidität hin.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.29). Der überwiegend positive Cashflow-Trend ist positiv, jedoch wird der Cashflow durch geringe Margen beeinflusst.

6. Dividende (Score 5/10) — Kein Dividendenprogramm — Gewinne werden einbehalten oder reinvestiert. Das Fehlen eines Dividendenprogramms und die geringe Nettomarge machen die Aktie für Einkommensorientierte Anleger unattraktiv.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Expansion in neue Märkte bietet Chancen, während die Konkurrenz im Software-Sektor Risiken darstellt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: 0.0% (10 Analysten, Range -0.27–-0.25) | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 3.34 (26.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 14, Hold: 9, Sell: 0) | Kursziel: 54.62. Die Analystenmeinung ist überwiegend positiv mit einem Kaufziel und einer Revisionstendenz nach oben.

Gesamtscore: 5.1/10