(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Cullen/Frost Bankers Inc. ist eine regionale Bank mit starker Performance und einer soliden Bilanz in Texas.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV von 2.35 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität und den stabilen KGV.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 36.9% und das starke EPS-Wachstum von 15.2% deuten auf eine sehr profitable Geschäftstätigkeit hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 4.57 Mrd. USD, 2024: 3.90 Mrd. USD, 2023: 3.72 Mrd. USD, 2022: 3.14 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 8.6% sowie ein solider Bilanzurteil bestätigen die finanzielle Stabilität des Unternehmens.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow und ein stabiles Umsatzwachstum von 7.8% im letzten Quartal sind vielversprechend.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 38.3%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 38.3% ist attraktiv, jedoch könnte das Wachstumspotenzial höher sein.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Wirtschaft in Texas und hat durch die stabile Dividende eine attraktive Rendite für Investoren.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 15.6 vs. Trailing 16 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 14.3% (16 Analysten, Range 5.28–5.43) | Umsatzwachstum erwartet: 22.2% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 11.1 (3.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 2, Hold: 9, Sell: 2) | Kursziel: 159. Die Analystenkonsens mit einem Kursziel von 159 USD und einer positiven Revisionstendenz aufwärts deutet auf ein gutes Wachstumspotenzial hin.

Tratabu-Gesamtscore: 7.9/10