Nettomarge_roh: 30.0% – Das Unternehmen schreibt hohe Gewinne.

• ROE (roe_roh): Der ROE ist nicht direkt angegeben, aber die hohe Nettomarge und das positive FCF deuten darauf hin, dass das Unternehmen eine gute internationale Wirtschaftsleistung zeigt.
• Umsatztrend: Die Umsatzzahlen haben in den letzten Jahren stark gestiegen. Im Jahr 2021 betrug der Umsatz 1.40 Mrd. EUR, im Jahr 2023 war es bereits auf 1.99 Mrd. EUR angewachsen.
• Wachstum: Das Unternehmen hat in den letzten Jahren ein stetiges Wachstum gezeigt, mit einem durchschnittlichen Umsatzwachstum von etwa 25% pro Jahr.

Bilanz & Verschuldung:

• Debt_equity_roh: Der Debt-Equity-Ratio liegt bei 1.04, was bedeutet, dass das Unternehmen eine solide Bilanz mit niedriger Verschuldung aufweist.
• Current Ratio: Das Current Ratio von 0.21 zeigt ein hohes Liquiditätsrisiko, da die kurzfristigen Schulden überstehen die aktuellen Vermögenswerte.

Free Cash Flow:

• FCF Entwicklung: Der FCF ist durchgängig negativ, mit einem Durchschnitt von etwa 300 Mio. EUR pro Jahr. Dies deutet darauf hin, dass das Unternehmen keine selbstfinanzierten Wachstumschancen hat und möglicherweise an Investitionen oder Rückzahlungen von Krediten gebunden ist.

Dividende:

• Payout Ratio: Der Payout Ratio beträgt 25%, was bedeutet, dass das Unternehmen eine nachhaltige Dividendenzahlung durchführt.
• Dividendenrendite: Die Dividendenrendite liegt bei etwa 1.3%.

Chancen & Risiken:

• Chancen:

  • Starker Wachstum in den letzten Jahren, was auf eine positive Zukunftssicht hinweist.
  • Hohe Nettomarge und gute internationale Leistung.

• Risiken:

  • Hohes Liquiditätsrisiko (Current Ratio von 0.21).
  • Erhöhte Verschuldung mit einem Debt-Equity-Ratio von 1.04, was das Risiko einer Finanzkrise erhöht.

Fazit & Gesamtscore:

• Unternehmensprofil (8/10): Solide Bilanz und hohe Nettomarge.
• Bewertung (9/10): Günstige Bewertung mit geringem KGV und KBV.
• Profitabilität & Wachstum (7/10): Hohe Nettomarge, aber durchgängig negativer FCF.
• Bilanz & Verschuldung (5/10): Solide Bilanz mit niedriger Verschuldung, aber hohes Liquiditätsrisiko.
• Free Cash Flow (4/10): Durchgängiger negativer FCF ohne selbstfinanziertes Wachstum.
• Dividende (8/10): Nachhaltige Dividendenzahlung mit guter Rendite.
• Chancen & Risiken (6/10): Starker Wachstum, aber hohes Liquiditätsrisiko und erhöhte Verschuldung.

Gesamtscore: 7/10

Die Aktie von Cullen/Frost Bankers Inc bietet eine solide Bilanz mit hoher Nettomarge und nachhaltiger Dividendenzahlung, aber es gibt auch Risiken wie hohes Liquiditätsrisiko und erhöhte Verschuldung. Die durchgängig negativen FCF deuten darauf hin, dass das Unternehmen möglicherweise an Investitionen oder Rückzahlungen von Krediten gebunden ist.