Humana Inc (US4448591028) Gesundheitswesen · Gesundheitspläne
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 0.9%)
  • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.72)

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Humana bietet etablierte Krankenversicherungen und Gesundheitsdienstleistungen in den USA mit 67.060 Beschäftigten und steigenden Umsätzen.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Das KBV erscheint fair, während das KUV günstig ist; insgesamt signalisiert die Bewertung ein faires Preisniveau.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Trotz steigender Umsätze und jüngstem Gewinnwachstum sind operative Marge von 3,5% und Nettomarge von 0,9% schwach.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 17.66 Mrd. USD, 2024: 16.38 Mrd. USD, 2023: 16.26 Mrd. USD, 2022: 15.31 Mrd. USD. Geringe Verschuldung (D/E 73%), steigendes Eigenkapital und verbesserte Liquidität stehen einer weiterhin niedrigen Current Ratio von 0,72 gegenüber.

  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.92). FCF in allen 4 Jahren positiv; Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0,92) stützen die Nachhaltigkeit, allerdings sank der FCF 2025 deutlich auf 0,38 Mrd. USD.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 20.6%. Die nachhaltige, wachsende Dividende wird konservativ mit 20,6% des Gewinns ausgeschüttet, bietet mit 0,9% Rendite jedoch wenig laufenden Ertrag.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Steigende Umsätze, positives Cashflow-Profil und erwartetes Gewinnwachstum stehen sinkenden Margen, niedrigem FCF und Liquiditätsrisiken gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 25.6 vs. Trailing 37.3 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 21.5% (22 Analysten, Range 11.6–11.75) | Umsatzwachstum erwartet: -2.5% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 16.57 (81.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 9, Hold: 17, Sell: 0) | Kursziel: 418.61. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 25,6 gegenüber 37,3 lassen eine verbesserte Gewinnperspektive erwarten.

Tratabu-Gesamtscore: 6.6/10