Humana Inc (US4448591028) Gesundheitswesen · Gesundheitspläne
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 0.9%)
  • WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.72)

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Humana ist ein großer, etablierter US-Gesundheitsversicherer mit diversifiziertem Versicherungsgeschäft und CenterWell sowie 67.060 Mitarbeitern.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis ist fair, während das Kurs-Umsatz-Verhältnis günstig erscheint; insgesamt signalisiert die Bewertung ein faires Niveau.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Steigende Umsätze und jüngstes Gewinnwachstum stehen einer schwachen Profitabilität mit nur 0,9% Nettomarge und rückläufigen Margen gegenüber.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 17.66 Mrd. USD, 2024: 16.38 Mrd. USD, 2023: 16.26 Mrd. USD, 2022: 15.31 Mrd. USD. Geringe Verschuldung (D/E 73%) und steigendes Eigenkapital stützen die Bilanz, doch eine Current Ratio von 0,72 signalisiert Liquiditätsdruck.

  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.92). FCF in allen 4 Jahren positiv; Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.92) unterstützen die Nachhaltigkeit, trotz deutlich sinkender USD-Mittelzuflüsse.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 20.6%. Die Dividende ist nachhaltig, wachsend und konservativ (unter 30%), bietet mit 0,9% Rendite jedoch nur einen begrenzten laufenden Ertrag.

  7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Steigende Umsätze, positiver Cashflow und erwartetes Gewinnwachstum bieten Chancen, während Margenverfall, sinkender Cashflow und Liquiditätsdruck wesentliche Risiken bleiben.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 25.8 vs. Trailing 37.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 21.5% (22 Analysten, Range 11.6–11.75) | Umsatzwachstum erwartet: -2.5% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 16.57 (81.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 9, Hold: 17, Sell: 0) | Kursziel: 419.04. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 25,8 gegenüber 37,5 trailing sprechen für eine positive Gewinnperspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 6.6/10