Insperity Inc (US45778Q1076) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • KRITISCH: Sehr hohe Verschuldung (Verschuldungsgrad = 946%)
  • KRITISCH: Nettoverlust (Nettomarge = -0.2%)
  • KRITISCH: Negatives ROE (ROE = -18.5%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.31 Mrd.)
  • HINWEIS: Dividende trotz negativem TTM-EPS (Payout-Ratio aus Fiskaljahres-EPS — TTM-EPS negativ)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Insperity bietet HR- und Compliance-Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen und beschäftigt rund 304.000 Mitarbeitende.

  2. Bewertung (Score 3/10) — Der Buchwert ist mit einem KBV von 30,59 sehr teuer, auch wenn das EV-Umsatz-Verhältnis bei 0,25 liegt.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 2/10) — Trotz steigenden Umsatzes verzeichnet Insperity einen Nettoverlust, negative Eigenkapitalrendite und zuletzt stark gesunkene operative Erträge.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 2/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.05 Mrd. USD, 2024: 0.10 Mrd. USD, 2023: 0.09 Mrd. USD, 2022: 0.08 Mrd. USD. Hohe Verschuldung (D/E 946%).

  5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Erhaltungsinvestitionen (Ø CapEx/Abschr. 0.81). 2025: -0.31 Mrd. USD ✗, 2024: +0.48 Mrd. USD ✓, 2023: +0.16 Mrd. USD ✓, 2022: +0.32 Mrd. USD ✓ — FCF in 3 von 4 Jahren positiv; 2025 war der Cashflow mit −0,31 Mrd. USD jedoch negativ, bei Erhaltungsinvestitionen.

  6. Dividende (Score 4/10) — Die Rendite beträgt 4,9% und die Dividende war stabil, doch das laufende EPS ist negativ und die Ausschüttung beruht auf Vorjahresgewinn.

  7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Steigende Umsätze und erwartetes Gewinnwachstum stehen Nettoverlust, sehr hoher Verschuldung und zuletzt negativem Free Cashflow gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — EPS-Erwartung laufendes Jahr: 31.8% (4 Analysten, Range 2.36–2.37) | Umsatzwachstum erwartet: 11.7% | EPS nächstes Jahr: 2.7 (27.7%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 3, Sell: 1) | Kursziel: 51.75. Der Konsens lautet Halten mit gemischten Kauf-, Halte- und Verkaufseinstufungen; die erwarteten Gewinne wachsen, doch Revisionstendenzen sind nicht angegeben.

Tratabu-Gesamtscore: 3.7/10