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Wir haben einen bullischen Thesis auf Iggy on Investing Newsletter's Substack gefunden. In diesem Artikel werden wir die Argumente für NSP zusammenfassen. Der Aktienkurs von Insperity, Inc. lag am 26. Mai bei $31,68. Die P/E-Verhältnisse von NSP betrugen 70,12 bzw. 15,85 (Trailing und Forward) laut Yahoo Finance. Das Unternehmen bietet als Professional Employer Organization (PEO) HR-Dienstleistungen an, einschließlich Lohnabrechnung, Compliance, Versicherungsverwaltung und Zugang zu großen Gruppenversicherungen. Die PEO-Industrie wächst mit 7,6% CAGR von 2008 bis 2020, während die Penetration bei etwa 15% im Segment 10-99 Mitarbeiter liegt.

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Einige Aktien stiegen im Nachmittagsabschnitt nach dem Anstieg des Dow Jones Industrial Average um mehr als 300 Punkte an, da sich das Marktumfeld verbesserte. Die Geschäftsdienste-Branche reagiert auf die Verbesserung der Unternehmenszufriedenheit: Wenn CFOs gut gestimmt sind, genehmigen sie die Consulting-, Staffing- und Outsourcingverträge, die sie zurückgestellt hatten. Die sinkenden Staatsanleihenraten reduzieren auch die Finanzierungskosten für die mittelgroßen Kunden dieser Unternehmen, was sich in schnelleren Vertragsgewährungen niederschlägt.

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Zusammenfassung

Dieser Artikel von Simply Wall St bietet einen Überblick über die jüngsten strategischen Entwicklungen und Investitionsmöglichkeiten von Workday. Workday, ein führender Anbieter von Cloud-Software im Bereich Human Capital Management (HCM), erweitert sein Angebot durch wichtige Integrationen und Partnerschaften.

Im Kern dreht sich die Aktualisierung um zwei wesentliche Ergänzungen: HR Acuity und Insperity HRScale. HR Acuity integriert Tools für Mitarbeiterbeziehungen und Ermittlungen in Workday Help und deckt den wachsenden Bedarf an strukturierten Arbeitsabläufen und Compliance-Unterstützung innerhalb von Kern-HR-Systemen ab. Gleichzeitig stellt der Start von Insperity HRScale eine gebündelte Lösung dar, die die HR-Dienstleistungen von Insperity mit der HCM-Technologie von Workday kombiniert, insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen (KMU), die keine dedizierten HR-Teams haben.

Simply Wall St schlägt Investoren vor, die Akzeptanzraten dieser neuen Funktionen genau zu überwachen, insbesondere im KMU-Markt. Wichtige Kennzahlen wie Nutzungstrends, Kundenfeedback und alle veröffentlichten Zahlen im Zusammenhang mit HRScale oder HR Acuity's Leistung in Workday Help werden entscheidend sein, um ihre langfristigen Auswirkungen auf das Gesamtportfolio von Workday zu bestimmen.

Eine kurze Bewertung von Simply Wall St weist darauf hin, dass Workday derzeit mit einem Wert von etwa 29 % unter Analysterwartungen und 52,2 % unter dem geschätzten fairen Wert gehandelt wird. Allerdings deutet ein jüngster 30-Tages-Rückgang des Aktienkurses auf schwachen kurzfristigen Momentum hin.

Der Artikel betont die strategische Positionierung von Workday an der Schnittstelle von Cloud-Software und HR-Betrieb. Die Ergänzungen unterstreichen einen Bedarf an integrierten Lösungen. Investoren sollten sich auf den Erfolg im KMU-Markt, Nutzungskennzahlen für HRScale und wie sich diese Veränderungen auf die Umsatzströme auswirken, konzentrieren. Ein wichtiger Risikofaktor ist das Potenzial für einmalige Ereignisse, die die gemeldeten Gewinne beeinflussen, was Investoren dazu ermutigt, sich auf zugrunde liegende Trends zu konzentrieren.

Schließlich ermutigt der Artikel die Leser, sich tiefer in die Analyse von Workday mit dem Unternehmensbericht von Simply Wall St zu vertiefen, der eine Bewertung des fairen Werts enthält. Die Analyse betont einen langfristigen, fundierungsbasierten Ansatz.

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Zusammenfassung (ca. 500 Wörter)

Der Text bewirbt StockStory, einen Service, der darauf abzielt, Investoren dabei zu helfen, hochwertige Unternehmen mit langfristigem Potenzial zu identifizieren – eine Strategie, die auf Value Investing basiert, wie sie von Figuren wie Warren Buffett verkörpert wird. Value Investing konzentriert sich auf den Kauf von unterbewerteten Unternehmen, aber die Identifizierung dieser „versteckten Juwelen“ ist notorisch schwierig, da viele scheinbar günstige Aktien in Wirklichkeit „Wertfallen“ sind – Unternehmen, die mit strukturellen Problemen zu kämpfen haben.

Das Hauptziel von StockStory ist es, diese Komplexitäten zu durchdringen und Nutzern Unternehmen vorzustellen, die auf lange Sicht erfolgreich sein werden. Der Artikel hebt drei Aktien hervor, die StockStory rät, zu vermeiden: Asana, Adtalem und Insperity.

Asana (ASAN) ist eine Work-Management-Plattform, die mit dem Wachstum zu kämpfen hat, was sich in einer unterdurchschnittlichen durchschnittlichen Umsatzwachstum von 9,3 % und hoher Kundenabwanderung (95,7 % Netto-Umsatz-Bindungsrate) zeigt. Ihr Geschäftsmodell basiert auf komplexer, maßgeschneiderter Software für große Unternehmensklientel, wodurch Verkaufszyklen verlängert und das Wachstum gehemmt wird. Trotz eines relativ niedrigen 2x Forward P/S-Verhältnisses rät StockStory zu Vorsicht.

Adtalem (ATGE), ehemals DeVry Education, hat ein langsameres Umsatzwachstum (13,9 % über fünf Jahre) im Vergleich zu seinen Wettbewerbern erlebt. Das Unternehmen investiert stark, um seine Marktposition zu verteidigen, was seinen Free Cash Flow Margin beeinträchtigt, und seine Return on Invested Capital (ROIC) von 10,6 % weist darauf hin, dass das Management Schwierigkeiten hat, profitable Investitionsmöglichkeiten zu finden. Mit einem Wert von 11,9x Forward P/E schlägt StockStory eine sorgfältige Abwägung vor.

Insperity (NSP), ein Professional Employer Organization (PEO), hat stagnierenden Umsatz (2,5 % jährliches Wachstum über zwei Jahre) und sinkende Rentabilität erlebt, mit einem jährlichen Rückgang des Gewinn-pro-Aktie von 26 %. Erhöhte Kapitalintensität, die durch eine Verringerung des Free Cash Flow Margin um 9,1 Prozentpunkte deutlich wird, trägt ebenfalls zu StockStorys negativer Einschätzung bei. Mit einer Bewertung von 10,2x Forward P/E sieht StockStory überzeugendere Chancen.

StockStory betont jedoch einen proaktiven Ansatz und präsentiert eine Liste der „Top 6 Aktien für diese Woche“, die von seinem KI-System identifiziert wurden. Diese Liste konzentriert sich auf Unternehmen, die ein signifikantes Wachstumspotenzial gezeigt haben und Zitate von Palantir, AppLovin und Nvidia als Beispiele, die zuvor außergewöhnlich gut abgeschnitten haben. Die Fähigkeit des Systems, diese Möglichkeiten schnell zu identifizieren – bevor sich Marktbewegungen voll entfalten – ist ein wichtiges Verkaufsargument. StockStorys Algorithmus hat in der Vergangenheit beispielsweise Nvidia und Exlservice erfolgreich identifiziert. Letztendlich argumentiert der Service, dass die Unterscheidung zwischen qualitativ hochwertigen Aktien in einem sich schnell drehenden Markt mehr als die bloße Identifizierung guter Unternehmen erfordert; es erfordert einen hochentwickelten, KI-gesteuerten Ansatz.

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Zusammenfassung:

Dieser Artikel von Simply Wall St analysiert die strategische Partnerschaft zwischen Workday und Insperity und die Einführung der Lösung “Insperity HRScale”. Diese Zusammenarbeit stellt einen bedeutenden Wandel für Workday dar, der über seinen traditionellen Fokus auf Großkunden in Richtung des kleineren, mittelständischen Geschäftsbereichs (SMB) geht.

Das Herzstück von HRScale ist ein gebündeltes Serviceangebot, das Workdays Human Capital Management (HCM)-Plattform mit Insperity’s umfassendem Full-Service-HR-Outsourcing-Modell kombiniert. Dieser Ansatz ermöglicht es kleineren Unternehmen, Workdays Technologie zu nutzen, ohne umfangreiche interne HR-Abteilungen verwalten zu müssen. Im Wesentlichen nutzt es Insperity’s Professional Employer Organization (PEO)-Modell und bietet Gehaltsabrechnung, Leistungsverwaltung, Compliance-Unterstützung und Workforce-Analysen – eine erhebliche Erweiterung des Angebots von Workday.

Investitionsimplikationen:

Die Bewegung wird von Analysten als positiv angesehen, hauptsächlich weil sie Workdays Software an ein Kundensegment bindet, das häufig auf Dienstleister setzt. Dies reduziert das Risiko von Direktverkäufen und erhöht die Wahrscheinlichkeit einer nachhaltigen Nutzung. Allerdings werden Investoren die Geschwindigkeit der HRScale-Akzeptanz, die Tiefe der Integration zwischen den beiden Plattformen und Workdays zukünftige Partnerschaftsstrategien genau beobachten. Die Artikel weist darauf hin, dass Workdays zukünftiges Wachstum davon abhängen könnte, diesen neuen Kanal erfolgreich zu navigieren, neben seinen laufenden Investitionen in KI und Akquisitionen.

Workdays Narrativ & Expansion:

HRScale stimmt mit Workdays breiter Strategie überein, in unterversorgte Kundensegmente zu expandieren. Es öffnet Türen für SMBs, die typischerweise eigenständige HR-Softwarelösungen umgehen. Darüber hinaus könnte die Partnerschaft eine potenziell neue Wachstumsquelle für Workday schaffen, obwohl dies derzeit kein zentrales Thema in der bestehenden Erzählung des Unternehmens ist.

Risiken und Chancen:

Obwohl vielversprechend, ist die Zusammenarbeit nicht ohne Risiken. Bedenken umfassen die mögliche Dilution der Kontrolle über Kundenbeziehungen und Preise, insbesondere im Wettbewerb mit etablierten Unternehmen wie Oracle und SAP. Der Erfolg von HRScale hängt von der Akzeptanz und Nutzung der Workday-Module durch die SMBs ab. Allerdings könnten der Fokus der Lösung auf Compliance, Leistungen und Workforce-Insights – Bereiche, in denen Workday bereits investiert – Synergien mit seinen KI-gestützten Tools schaffen, wenn diese weiterentwickelt werden.

Zu Beachtende Punkte:

Analysten empfehlen, die rasche Akzeptanzrate von HRScale im Kundenstamm von Insperity, die Ausweitung der Nutzung von Workday-Modulen durch die SMBs und das Auftreten ähnlicher Partnerschaften in anderen Regionen oder Branchen zu verfolgen. Investoren werden auch auf Workdays Kommunikation bezüglich dieses SMB-Kanals aufmerksam sein, insbesondere in Verbindung mit Updates zu KI-Produktentwicklung, Großkundenverträgen und Wettbewerbsdruck. Im Wesentlichen wird das Gleichgewicht zwischen partnerschaftsgesteuertem Wachstum und den laufenden Kosten für KI und Produktinvestitionen ein wichtiger Indikator für den Erfolg von Workday sein.

Der Artikel betont die Bedeutung, auf dem Laufenden zu bleiben, indem man aktiv am Simply Wall St Community für Workday teilnimmt.

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Zusammenfassung: Insperity HRScale – Eine Unified-Lösung für SMB-Wachstum

Insperity, Inc. und Workday, Inc. haben gemeinsam Insperity HRScale auf den Markt gebracht, eine neue Lösung, die speziell auf die Bedürfnisse von kleinen und mittelgroßen Unternehmen (KMU) zugeschnitten ist. Dieses integrierte Angebot kombiniert das PEO-Modell (Professional Employer Organization) von Insperity mit der robusten HCM-Suite (Human Capital Management) von Workday und bietet einen rationalisierten und umfassenden Ansatz für das HR-Management.

Das Kernproblem, das Insperity HRScale löst, ist die administrative Belastung und Komplexität, mit der KMU konfrontiert sind, wenn sie Lohnzahlungen, Leistungen, Compliance und Talentakquise verwalten. Viele KMU verfügen nicht über dedizierte HR-Teams und fortschrittliche Technologien, die größeren Unternehmen zur Verfügung stehen, was zu Ineffizienzen und potenziellen Risiken führt.

Insperity HRScale bietet eine leistungsstarke Lösung, indem es eine vereinte Plattform bietet. Sie umfasst Workdays Kern-HCM-Module wie HCM, Lohnabrechnung, Fehlzeitenmanagement und Zeiterfassung, kombiniert mit Insipers Full-Service-HR-Unterstützung. Diese Kombination ermöglicht es Unternehmen, wichtige HR-Prozesse zu automatisieren und gleichzeitig von Expertenrat und Compliance-Unterstützung zu profitieren.

Wesentliche Vorteile von Insperity HRScale:

• Rationalisierte Abläufe: Reduziert den administrativen Aufwand durch die Automatisierung von Aufgaben wie Lohnabrechnung, Steuerberichterstattung und Leistungsverwaltung.
• Verbesserte Compliance: Bietet Werkzeuge und Berater, um die Einhaltung sich entwickelnder Arbeitsgesetze und -vorschriften sicherzustellen, wodurch Risiken minimiert werden.
• Arbeitskräfte-Insights: Nutzt Datenanalysen innerhalb von Workday, um greifbare Erkenntnisse über Arbeitskräfteentwicklungen zu gewinnen und Unternehmen bei Entscheidungen zu unterstützen.
• Schnelleres Wachstum: Entwickelt für eine schnelle Bereitstellung und eine vereinfachte Einrichtung, sodass Unternehmen sich auf Kernwachstumsprojekte konzentrieren können.
• Kostensenkung: Kombiniert Technologie und Expertise, um die betrieblichen Kosten zu senken, die mit HR verbunden sind.
• Verbessertes Talentmanagement: Unterstützt Mitarbeiterengagement, Leistungskontrolle und Nachfolgeplanung.

Die Lösung basiert auf einem schrittweisen Ansatz, der mit grundlegenden HR-Funktionen beginnt und sich mit dem Wachstum des Unternehmens ausweitet. Sie ist besonders attraktiv für KMU, die mit technologischen Fortschritten und der zunehmend komplexen HR-Landschaft nicht mehr Schritt halten können. Die Partnerschaft nutzt Workdays leistungsstarke Technologie und Insipers tiefes Verständnis für den KMU-Markt.

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Zusammenfassung (maximal 450 Wörter)

Insperity Inc. (NSP) veröffentlichte seinen Q4 2025-Ergebnisbericht und präsentierte ein gemischtes Bild der Leistung. Während mehrere positive Entwicklungen hervorgehoben wurden, hatten erhebliche Herausforderungen die Gesamtrentabilität beeinträchtigt.

Positive Entwicklungen: Das Unternehmen gelang es, seinen Vertrag mit UnitedHealthcare erfolgreich neu zu verhandeln, was zu einer Verringerung des Pooling-Levels und geänderten Planungsoptionen führte, die ab Januar 2026 in Kraft traten und den Gewinn pro Arbeitsplatz erheblich verbesserten, wie erwartet. Eine wichtige strategische Initiative, HR Scale – eine gemeinsame Lösung mit Workday – wurde gestartet und soll das PEO-Angebot von Insperity für mittelständische Unternehmen stärken. Darüber hinaus konnte das Unternehmen eine beeindruckende Kundenbindungsrate von 99 % monatlich aufrechterhalten, die den Ergebnissen des Vorjahres entsprach. Insperity stärkte seine finanzielle Position und beendete den Quartal mit 57 Millionen US-Dollar an angepassten liquiden Mitteln und erhöhte seine Kreditlinie.

Negative Entwicklungen & Herausforderungen: Trotz dieser positiven Aspekte sah sich das Unternehmen erheblichen Gegenwinden gegenüber. Die durchschnittliche Anzahl der Mitarbeiter mit befristeten Arbeitsverträgen sank leicht unter die Erwartungen, was auf anhaltende Schwäche und Volatilität bei der Netto-Einstellung der Kunden zurückzuführen war. Besonders besorgniserregend war ein erheblicher Rückgang von 51 % und 71 % für EBITDA und EPS, bzw. im Jahresvergleich. Erhöhte Gesundheitskosten hatten einen erheblichen Einfluss auf die Gewinnmarge. Um dies zu beheben, führte Insperity eine organisatorische Neuausrichtung durch, die sich auf rund 4 % der Mitarbeiter außerhalb des Vertriebs auswirkte, begleitet von einer Kosten von 2,8 Millionen US-Dollar, die mit der Beschleunigung der Konsolidierung der Verkaufsbüros verbunden war.

Wichtige Q&A Erkenntnisse: Während des Ergebnisgesprächs betonten die Führungskräfte den Start von HR Scale und unterstrichen den Fokus auf die Kundenbindung und die erwartete zukünftige Expansion. Sie räumten ein, dass die Beiträge zum Gewinn im Jahr 2026 begrenzt sein würden, da die Plattform noch in der Anfangsphase steckt, und priorisierten langfristiges Wachstum. Bezüglich der Gesundheitskosten erwartete der CFO anhaltende hohe Kosten, die durch laufende Verhandlungen mit UnitedHealthcare und geänderten Planungsoptionen beeinflusst werden, die voraussichtlich einen positiven Effekt von 2 % erzielen werden. Die Initiative für von Kunden geförderte Gesundheitspläne wurde sowohl als strategischer Schritt als auch als Reaktion auf einen Markttrend dargestellt und bot maßgeschneiderte Optionen für Kunden und minimierte Risiken. Abschließend prognostizierte der CFO einen Rückgang der Investitionen auf historische Werte, sobald die Investitionen in HR Scale reduziert werden, zusammen mit erwarteten niedrigeren Zinsaufwendungen aufgrund von Zinssenkungen, während die Cashflow-Situation engmaschig überwacht wird.

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Was Ist Los Gegangen?

Nach einer turbulenten Handelssession erlebte die Aktienmarktreichlich eine deutliche Erholung, angetrieben hauptsächlich durch die Maßnahmen von Präsident Trump zur Deeskalation der Handelsspannungen mit Europa. Trump’s Entscheidung, geplante Zölle gegen europäische Verbündete auszusetzen, nachdem er ein produktives Treffen mit dem NATO-Generalsekretär Mark Rutte in Davos hatte, brachte der Markt die dringend benötigte “Erleichterung” – die sogenannte “sigh of relief”.

Die Erholung wurde von Technologie- und Halbleiterunternehmen angeführt, insbesondere Nvidia und AMD, als Investoren schnell wieder in Wachstumsaktien investierten. Der negative Trend “Sell America” von der vorherigen Sitzung wurde deutlich umgekehrt. Der Nasdaq Composite stieg um 1,5 %, und der S&P 500 erfasste seine Verluste, die im Laufe des Jahres 2026 entstanden waren. Eine Stabilisierung auf dem Rentenmarkt trug ebenfalls zur positiven Dynamik bei, wobei die 10-jährige Staatsanleihe von ihren jüngsten Höchstständen zurückging und ein attraktiveres Umfeld für Aktienbewertungen schuf.

Mehrere Einzelaktien erlebten deutliche Kursgewinne. Das Unternehmen für Personaleinsatz und HR-Lösungen Insperity (NSP) stieg um 5 %, gefolgt von Pure Storage (PSTG) mit einem Anstieg von 3,8 %, CTS (NYSE:CTS) mit 4,1 %, Lumen (LUMN) mit 4,2 % und Plexus (PLXS) mit 3,3 %.

Der Artikel geht dann auf den Fall von Insperity ein, einem Unternehmen für Personalmanagement. Insperity’s Aktien sind bekannt für ihre Volatilität, hatten in der Vergangenheit mehrere starke Kursschwankungen erlebt. Ein signifikanter Rückgang vor sechs Monaten, ausgelöst durch enttäuschende Finanzzahlen und eine verschlechterte Prognose, verdeutlichte die Anfälligkeit des Unternehmens gegenüber steigenden Kosten für Leistungen und Versicherungsansprüchen. Trotz einer Steigerung um 21,8 % im Jahr bis heute liegt der Aktienkurs von Insperity deutlich unter seinem Höchststand von März 2025, was eine potenziell attraktive Gelegenheit für Investoren darstellt.

Der Optimismus des Marktes wird teilweise durch die Nachfrage nach Halbleiterkomponenten, insbesondere solchen, die für künstliche Intelligenz von entscheidender Bedeutung sind, wo ein kleinerer Anbieter an Bedeutung gewinnt, angeheizt. Der Artikel betont die Bedeutung einer sorgfältigen Bewertung einzelner Aktien und erkennt an, dass Markt-Reaktionen volatil sein können und durch Nachrichtenereignisse beeinflusst werden.

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Zusammenfassung

Dieser Artikel analysiert eine bullische Anlagehypothese rund um Insperity, Inc. (NSP), einen Professional Employer Organization (PEO) Anbieter. Am 2. Dezember notierte sich die Aktie von NSP bei 34,63 US-Dollar. Trotz kurzfristiger Herausforderungen – darunter Kosten im Zusammenhang mit einer neuen Zusammenarbeit mit Workday, steigende Gesundheitskosten und langsameres Wachstum im Bereich Small-to-Medium-Business (SMB) – glaubt der Autor, dass der Aktienkurs eine attraktive Einstiegsmöglichkeit bietet.

NSPs Kern Geschäftsmodell besteht darin, mit SMBs zusammenzuarbeiten und sie als Co-Arbeitgeber zu fungieren, umfassende HR-Lösungen wie Gehaltsabrechnung und Leistungen anzubieten. Dieses Modell ermöglicht es Unternehmen, Kosten zu senken, Risiken zu minimieren und attraktive Mitarbeiterleistungen zu erhalten, während sie die operative Kontrolle behalten. Das Unternehmen verfügt über eine 20-jährige Erfolgsbilanz in Bezug auf organisches Wachstum – mit 12 % jährlichem Umsatzwachstum und 21 % EPS-Wachstum – und betreibt ein starkes Bilanz – mit minimalem bilanziellem Eigenkapital und einer Nettokasseposition. Wichtig ist, dass der Free Cashflow kontinuierlich den Netto-Gewinn übertrifft, und dieses überschüssige Kapital an die Aktionäre zurückgeführt wird, was zu hohen Return on Invested Capital (ROIC) und Return on Equity (ROE) führt.

Ein Schlüsselfaktor für die Optimismus ist die Zusammenarbeit mit Workday, die voraussichtlich die Kundenbindung verbessern, neue Vertriebsmöglichkeiten im Mittl Markt erschließen und NSP's Technologie Angebot modernisieren wird, was potenziell Margen und Wachstumspotenziale schafft. Die PEO-Branche wird als unterausgelastet angesehen und wird voraussichtlich mit dem doppelten der Nominal-GDP wachsen, was eine erhebliche Expansionsmöglichkeit für NSP schafft.

Das Wettbewerbsvorteil des Unternehmens sind die "Kundenbindung" sowie die Wechselkosten. Trotz Wettbewerb und regulatorischen Risiken wird die Kombination aus verbesserten Erträgen, der Zusammenarbeit mit Workday und strategischen Optionen ein günstiges Risikogewinn-Verhältnis schaffen.

Das deutsche Wortspiel für die Übersetzung ist nicht ganz einfach, und ich habe mich bemüht, ein möglichst genaue und verständliche Version zu erstellen.

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Zusammenfassung:

Carvana, Comfort Systems und CRH werden vor dem Handelsbeginn am 22. Dezember dem S&P 500 Index hinzugefügt. Alle drei Unternehmen brechen aus. Vertiv und SoFi wurden bemerkenswert ausgeschlossen.

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