Flagstar Financial, Inc. (US6494454001) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 2.4%)
  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 0.6%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.60 Mrd.)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die US-Regionalbank beschäftigt 5.631 Mitarbeiter und bietet Einlagen, Wohnbau- sowie Gewerbeimmobilienfinanzierungen an.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Die Aktie ist laut Buchwert sehr günstig, doch das Trailing-KGV von 449,67 macht die Gesamtbewertung nur fair.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Trotz 15,3% Umsatzwachstum bleiben Nettomarge mit 2,4% und Eigenkapitalrendite mit 0,6% sehr schwach.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 8.14 Mrd. USD, 2024: 8.17 Mrd. USD, 2023: 8.37 Mrd. USD, 2022: 8.82 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (9.3%), allerdings ist das Eigenkapital seit 2022 von 8,82 auf 8,14 Mrd. USD gefallen.

  5. Free Cash Flow (Score 5/10) — 2025: -0.60 Mrd. USD ✗, 2024: +0.05 Mrd. USD ✓, 2023: +0.20 Mrd. USD ✓, 2022: +1.02 Mrd. USD ✓ — FCF in 3 von 4 Jahren positiv, jedoch betrug der freie Cashflow 2025 negative 0,60 Mrd. USD.

  6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 50.0%. Die Dividende ist solide (50–70%), wird seit sechs Jahren gezahlt, bietet mit 0,3% Rendite jedoch wenig laufenden Ertrag.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Der niedrige KBV und erwartete Gewinnanstieg bieten Chancen, während schwache Renditen, negative Revisionen und fallender Umsatz erhebliche Risiken darstellen.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 3/10) — Forward-KGV 7.9 vs. Trailing 449.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -220.1% (11 Analysten, Range -3.2–-2.15) | Umsatzwachstum erwartet: -55.7% | Revisionstendenz abwärts (+0/−11 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 1.36 (282.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 6, Hold: 10, Sell: 0) | Kursziel: 16.26. Der Kaufkonsens und das erwartete Gewinnwachstum stehen elf Abwärtsrevisionen sowie einem prognostizierten Umsatzrückgang von 55,7% gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 5.6/10