Flagstar Financial, Inc. (US6494454001) ·
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Sehr geringe Nettomarge (Nettomarge = 2.4%)
  • WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 0.6%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.60 Mrd.)

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Flagstar Financial ist eine regionale US-Bank mit Einlagen- und Hypothekengeschäft, jedoch hoher Abhängigkeit vom Immobilien- und Zinsumfeld.

  2. Bewertung (Score 6/10) — Der Buchwert von 0,73 wirkt sehr günstig, während das Trailing-KGV von 442 extrem teuer ist; das Forward-KGV signalisiert Erholung.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 4/10) — Die Nettomarge beträgt nur 2,4%, die Eigenkapitalrendite 0,6%, und die vergangenen Jahre zeigen überwiegend Verluste trotz erwarteter Gewinnsteigerung.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 8.14 Mrd. USD, 2024: 8.17 Mrd. USD, 2023: 8.37 Mrd. USD, 2022: 8.82 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (9.3%), allerdings ist das Eigenkapital von 8,82 auf 8,14 Mrd. USD gefallen.

  5. Free Cash Flow (Score 5/10) — 2025: -0.60 Mrd. USD ✗, 2024: +0.05 Mrd. USD ✓, 2023: +0.20 Mrd. USD ✓, 2022: +1.02 Mrd. USD ✓ — FCF in 3 von 4 Jahren positiv, jedoch war der jüngste FCF mit -0,60 Mrd. USD deutlich negativ.

  6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 50.0%. Die Dividende ist mit 50% Ausschüttungsquote nachhaltig und stabil, bietet mit 0,3% Rendite jedoch nur einen geringen Ertrag.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Eine erwartete Gewinnnormalisierung und günstiger Buchwert stehen schwacher Profitabilität, negativem aktuellem FCF und sinkenden Eigenkapitalwerten gegenüber.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 3/10) — Forward-KGV 8.2 vs. Trailing 442 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -220.1% (11 Analysten, Range -3.2–-2.15) | Umsatzwachstum erwartet: -55.7% | Revisionstendenz abwärts (+0/−11 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 1.35 (287.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 6, Hold: 10, Sell: 0) | Kursziel: 16.38. Das Forward-KGV liegt deutlich unter dem Trailing-KGV und der Konsens ist Kauf, doch elf Abwärtsrevisionen belasten den Ausblick.

Tratabu-Gesamtscore: 5.6/10