(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — PNC ist ein großes, breit aufgestelltes US-Finanzunternehmen mit Verbraucherbanking, Firmenkundengeschäft und Vermögensverwaltung.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das KBV-Urteil lautet „günstig“; das Forward-KGV von 10,68 liegt unter dem Trailing-KGV von 11,87.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die Profitabilität ist solide: 13,1 % Eigenkapitalrendite und 31,7 % Nettomarge, bei gemischtem Vierjahres-Umsatztrend.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 60.59 Mrd. USD, 2024: 54.43 Mrd. USD, 2023: 51.11 Mrd. USD, 2022: 45.77 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.6%); das Eigenkapital stieg von 45,77 Mrd. USD 2022 auf 60,59 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; 2025 betrug er 4,38 Mrd. USD, deutlich weniger als 10,11 Mrd. USD 2023.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Rendite beträgt 3,6 %, die Ausschüttungsquote ist moderat (30–50 %), und die Dividende wurde sechs Jahre gezahlt und wächst.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinn und Umsatz wuchsen zuletzt, doch der gemischte Umsatztrend und das zyklische Regionalbankgeschäft begrenzen die Chancen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.7 vs. Trailing 11.9 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 15.2% (21 Analysten, Range 8.31–8.5) | Umsatzwachstum erwartet: 7.5% | Revisionstendenz aufwärts (+8/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 21.4 (12.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 16, Hold: 7, Sell: 0) | Kursziel: 263.71. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein niedrigeres Forward-KGV deuten auf erwartetes Gewinnwachstum.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10