Charles Schwab Corp (US8085131055) Finanzdienstleistungen · Kapitalmärkte
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Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

Nettomarge_roh: 38.0% – Das Unternehmen schreibt hohe Gewinne.

  • ROE_roh: 19.08% – Eine solide Eigenkapitalrendite, was darauf hindeutet, dass das Unternehmen seine Investitionen gut nutzt.
  • Umsatztrend_4j: Steigend – Der Umsatz ist kontinuierlich aufzustockend.
  • Gewinnwachstum_qoq_yoy: 38.6% – Das Gewinnwachstum ist stark.

Bilanz & Verschuldung:

  • Debt_equity_roh: 0.63 – Solide Bilanz mit niedriger Verschuldung.
  • Current Ratio: 0.53 – Obwohl der Current Ratio niedrig ist, zeigt das Debt_equity_roh eine solide Verschuldungslage.

Free Cash Flow:

  • FCF_trend: Durchgehend positiv – Das Unternehmen generiert kontinuierlich positive FCF, was auf selbstfinanziertes Wachstum hindeutet.

Dividende:

  • Payout Ratio: 26.9% – Die Dividende ist nachhaltig und nicht übermäßig hoch.
  • Dividendenrendite: 1.5% – Eine angemessene Rendite, die den Dividendenerwartungen entspricht.

Chancen & Risiken:

  • Starkes Nettomarge: Das Unternehmen schreibt hohe Gewinne und hat eine starke Nettomarge von 38.0%.
  • Durchgehender FCF: Durch die positive FCF-Trend gibt es keine Bedenken hinsichtlich der finanziellen Stabilität.

Fazit & Gesamtscore:

  1. Unternehmensprofil (7/10): Solide Finanzdienstleistungsunternehmen mit starkem Wachstum.
  2. Bewertung (3/10): Teure Bewertung mit hohem KGV und EV/Umsatz-Verhältnis.
  3. Profitabilität & Wachstum (9/10): Hohe Nettomarge, starke ROE und kontinuierliches Umsatzzuwachs.
  4. Bilanz & Verschuldung (8/10): Solide Bilanz mit niedriger Verschuldung, trotz niedrigem Current Ratio.
  5. Free Cash Flow (9/10): Durchgehend positive FCF-Trend.
  6. Dividende (7/10): Nachhaltige Dividende mit angemessener Rendite.
  7. Chancen & Risiken (8/10): Starker Nettomarge und durchgehender FCF.

Gesamtscore: Durchschnitt der Kategorie-Scores beträgt 7,5/10. Der Current Ratio von 0.53 deckelt den Gesamtscore auf 6 Punkte ab, da dies ein Warnsignal für Liquiditätsrisiken darstellt.

Fazit: Die Aktie hat eine solide fundamentale Situation mit hohem FCF und nachhaltiger Dividende, aber die teure Bewertung und das Liquiditätsrisiko sind kritische Punkte.