(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Charles Schwab bietet ein breites Spektrum an Brokerage-, Bank- und Vermögensverwaltungsdiensten mit 33.900 Beschäftigten in den USA und international.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Bewertungsurteil ist fair, während das KBV von 3,92 als teuer gilt; Forward-KGV 12,89 und KPEG 0,84 sprechen für Wachstum zu moderatem Preis.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 52,7%, Nettomarge von 39,3% und Eigenkapitalrendite von 21,1% belegen starke Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 49.43 Mrd. USD, 2024: 48.38 Mrd. USD, 2023: 40.96 Mrd. USD, 2022: 36.61 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote ist gut bei 10,1% und das Eigenkapital ist über vier Jahre gestiegen.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der freie Cashflow war in allen vier Jahren positiv, zuletzt 8,76 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende ist nachhaltig und stabil; die Rendite beträgt 1,4% bei einer konservativen Ausschüttungsquote von 16,5%.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Starke Margen, steigende Gewinne und positive Analystenrevisionen bieten Chancen, während gemischte Umsatzentwicklung und teures KBV Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 12.9 vs. Trailing 15.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 23.7% (21 Analysten, Range 1.56–1.65) | Umsatzwachstum erwartet: 15.1% | Revisionstendenz aufwärts (+10/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 7.81 (21.2%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 18, Hold: 5, Sell: 1) | Kursziel: 117.59. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein niedrigeres Forward-KGV als Trailing-KGV stützen den Ausblick.

Tratabu-Gesamtscore: 7.9/10